怎樣辦理保險代理許可證

（一）申報的基本條件

1、具有工商行政管理機關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；

2、具有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務來源；

3、具有固定的營業(yè)場所；

4、具有在其營業(yè)場所內(nèi)直接代理保險業(yè)務的便利條件。

申請保險兼業(yè)代理資格或增加保險兼業(yè)代理險種，除銀行類機構(gòu)外，應委托擬建立兼業(yè)代理關(guān)系的保險公司向我局提出。

（二）申報材料

1、申請保險兼業(yè)代理資格或增加保險兼業(yè)代理險種的請示文件；

2、兼業(yè)代理資格申請表（附件1）;

3、工商營業(yè)執(zhí)照副本有效復印件；

4、《組織機構(gòu)代碼證》有效復印件；

5、委托辦理函；

6、兼業(yè)代理機構(gòu)資信情況調(diào)查表（附件2，由委托擬建立兼業(yè)代理關(guān)系的保險公司進行調(diào)查和提出）

7、加蓋公司印章的上一年度（或最近一期）財務報表。

8、經(jīng)營場所照片。

銀行類兼業(yè)代理機構(gòu)只需提供1—4的申請材料；保險公司在填具兼業(yè)代理機構(gòu)資信情況調(diào)查表時，應將材料7、8作為附件一并收集。對于申請材料不符合要求的，我局將不予受理。

（三）申報險種及相關(guān)申報機構(gòu)

1、人身保險類

（1）長期壽險：銀行（含信用社，下同）、郵政等機構(gòu)。

（2）健康保險：銀行、郵政等機構(gòu)。

（3）人身意外傷害保險：旅行社；港口、鐵路、民航、公路客運等交通運輸單位；航空機票銷售公司；主營業(yè)務范圍含“旅游或客運”等業(yè)務的其他單位。

申報人身意外傷害保險的機構(gòu)，保險公司應確保擬申請的兼業(yè)代理機構(gòu)在單證管理、出單管理和銷售行為等方面符合中國保監(jiān)會下發(fā)的《人身意外傷害保險業(yè)務經(jīng)營標準》。

2、財產(chǎn)保險類

（1）企業(yè)財產(chǎn)保險：銀行、擔保公司等機構(gòu)。

（2）家庭財產(chǎn)保險：銀行、物業(yè)管理等機構(gòu)。

（3）建筑工程、安裝工程保險：房地產(chǎn)開發(fā)、建筑設計施工等機構(gòu)。

（4）貨物運輸保險：物流公司、貨運公司、主營業(yè)務范圍含“貨物運輸”或“貨運代理”的單位；主營業(yè)務范圍含“批發(fā)零售”且批發(fā)銷售業(yè)務達到一定規(guī)模的貿(mào)易公司。

（5）機動車輛保險：主營業(yè)務范圍含“汽車銷售、維修、保養(yǎng)”的4S車行、一類汽車維修廠，銀行、擔保公司等辦理汽車類貸款的機構(gòu)。

（6）與貸款業(yè)務直接相關(guān)的財產(chǎn)保險：銀行、擔保公司等機構(gòu)。

（7）其他保險：如船舶險、責任保險、保證保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險等專業(yè)性較強，原則上實行個案審批。

（四）不予許可的范圍

1、不符合申報基本條件的，不予許可。

2、法人機構(gòu)未取得保險兼業(yè)代理資格或未正常開展代理業(yè)務的，其分支機構(gòu)申請兼業(yè)代理機構(gòu)不予許可。

二、《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》換證事宜

《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》有效期限為3年，保險兼業(yè)代理機構(gòu)應在有效期滿前2個月向我局申請辦理換證。各保險公司應及時通知相關(guān)的兼業(yè)代理機構(gòu)辦理換證事宜，申請換證時應由保險兼業(yè)代理機構(gòu)提供以下材料：

（一）《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》換證的報告；

（二）換證申報表（附件3）；

（三）營業(yè)執(zhí)照副本有效復印件；

（四）《組織機構(gòu)代碼證》有效復印件；

（五）原《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》若遺失的，需提供公告“申明遺失作廢”的報紙原件。

（六）最近一期傭金稅務發(fā)票及業(yè)務結(jié)算表。

原保險兼業(yè)代理機構(gòu)的《保險兼業(yè)代理許可證》已到期，未按期辦理換證的，保險兼業(yè)代理資格自動失效，各保險公司不得繼續(xù)委托其代理保險業(yè)務；需繼續(xù)從事保險兼業(yè)代理業(yè)務的機構(gòu)，必須向我局重新申請保險兼業(yè)代理資格。

三、其他特殊形式的兼業(yè)代理資格核準問題

保險公司委托兼業(yè)代理機構(gòu)開展銷售壽險產(chǎn)品、網(wǎng)絡銷售保險產(chǎn)品的，需遵守中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)局將對該類機構(gòu)實行個案審批，并進行現(xiàn)場驗收。

保險公司申請相互兼業(yè)代理的，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范保險公司相互代理業(yè)務有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)中介[2010]325號）精神，保險公司相互代理可不限于集團公司內(nèi)部，有關(guān)保險公司應當在總公司取得兼業(yè)代理許可證的前提下向我局提出申請。

四、其他注意事項

1、保險公司不得委托未取得合法資格的機構(gòu)從事保險銷售活動（含到期未申領(lǐng)新保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證的中介機構(gòu)）。

2、保險公司不得利用兼業(yè)代理機構(gòu)從事以虛構(gòu)保險中介業(yè)務或者編造退保等套取費用等違法活動。

受理單位：當?shù)厥”１O(jiān)局

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【保險】怎么買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

在主體保險公司有代理證還能在網(wǎng)銷渠道注冊資質(zhì)么

在主體保險公司有代理證也可以在網(wǎng)銷渠道注冊資質(zhì)。

保監(jiān)會規(guī)定：除保險公司、保險代理公司、保險經(jīng)紀公司以外，其他單位和個人不得擅自開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，包括在互聯(lián)網(wǎng)站上比較和推薦保險產(chǎn)品、為保險合同訂立提供其他中介服務等。

保險類網(wǎng)銷資質(zhì)申請條件：

1、除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當采取有限責任公司或者股份有限公司的組織形式。

2、注冊資本不得少于人民幣5000萬元，且必須為實繳貨幣資本。

3、保險經(jīng)紀機構(gòu)的名稱中應當包含“保險經(jīng)紀”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。

保險銷售需要辦理哪些合法證照?

您需要擁有經(jīng)過監(jiān)管部門認證的保險代理從業(yè)人員

資格證書

和由

保險公司

出具的保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；保監(jiān)會發(fā)布通知，保險銷售員學歷必須是大專及以上，因此您的學歷也要達到要求才可。同時還由保險公司的崗前培訓不需要考試就可以申請到的展業(yè)證。

保險展業(yè)證和保險代理從業(yè)人員資格證的區(qū)別是什么：

1、性質(zhì)不同

《展業(yè)證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明，由

中國保監(jiān)會

監(jiān)制。根據(jù)我國的有關(guān)規(guī)定，從事保險營銷活動的人員必須首先參加

中國保險監(jiān)管

部門統(tǒng)一組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證》。

2、獲得方法不同

《保險代理從業(yè)人員資格證》必須得通過國家統(tǒng)一考試成績合格才可以拿到，《展業(yè)證》完成保險公司的崗前培訓不需要考試就可以申請到。從事保險行業(yè)只有先擁有了《保險代理從業(yè)人員資格證》，保險公司才會發(fā)放從事保險銷售的《展業(yè)證》。

3、獲得的前后順序不同

保險代理人員領(lǐng)取《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》后，取得從事保險代理業(yè)務的資格。但《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》是中國保險監(jiān)管部門對具有保險代理能力人員基本資格的認定，并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。保險代理人的執(zhí)業(yè)證明是由中國保險監(jiān)管部門統(tǒng)一監(jiān)制的《展業(yè)證書》，保險代理人若在保險代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務，則由保險代理機構(gòu)核發(fā)《展業(yè)證書》。保險代理機構(gòu)不得向未取得《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》的員工核發(fā)《展業(yè)證書》。

丟失補辦方法如下：

《保險營銷員管理規(guī)定》第十六條明文規(guī)定： 《資格證書》遺失的，持有人應當在中國保監(jiān)會指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)的，應當提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。

中國保監(jiān)會應當自受理上述申請之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補發(fā)。

從2013年7月1日起，凡從事保險銷售的人員，應通過中國保監(jiān)會組織的保險銷售從業(yè)人員資格考試取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》。有資格報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和

完全民事行為能力

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