保險代理人分級為四級(初級)、三級(中級)、二級(高級)、一級(特級)。
初級具備基礎保險知識和專業技能,中級在具備豐富的保險知識外還具有金融專業知識,能獨立開展保險銷售并穩定產出。而高級則具備豐富的金融知識,能從財富管理角度分析客戶面臨的風險啟發保險需求。特級則能組織團隊培訓和銷售管理,能合規開展非保險金融業務。
關于代理人分級的鑒定分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審,四級(初級)和三級(中級)的鑒定以考試為主,二級(高級)和一級(特級)的鑒定是考試與綜合評審相結合。結合市場實際,第一階段銷售能力資質分級工作以從事人身保險銷售的保險公司個人保險代理人、保險專業代理機構代理從業人員和保險經紀人的經紀從業人員為主要實施對象。
根據我國《保險代理人管理規定(試行)》保險代理人分為專業代理人、兼業代理人和個人代理人三種,其中,專業保險代理人是指專門從事保險代理業務的保險代理公司。在保險代理人中,只有它具有獨立的法人資格。
兼業保險代理人是指受保險人委托,指定專用設備專人為保險人代辦保險業務的單位,主要有行業兼業代理、企業兼業代理和金融機構兼業代理、群眾團體兼業代理等形式。個人代理人是指根據保險人的委托,在保險人授權的范圍內代辦保險業務并且向保險人收取代理手續費的個人。個人代理人展業靈活,為眾多壽險公司廣泛采用。
根據我國《保險法》和《保險代理人管理規定(試行)》,從事保險代理業務必須持有國家保險監管機關頒發的《保險代理人資格證書》,并與保險公司簽訂代理公司,獲得保險代理人展業證書后,方可從事保險代理活動。國家對上述三類不同類型的保險代理人,都分別規定了其各自應具備的條件。
以上內容參考:
保險公司資質填寫應包括以下內容:
1. 經營保險業務許可證。該許可證是保險公司的經營資質,一般由保險監管機構頒發,填寫時需要包括許可證的編號、核發日期、有效期限等信息。
2. 工商營業執照。保險公司需要按照相關規定在工商行政管理部門登記注冊,并取得營業執照。填寫時需要包括營業執照的編號、核發日期、經營范圍等信息。
3. 稅務登記證。保險公司需要在稅務部門進行登記注冊,并取得稅務登記證。填寫時需要包括稅務登記證的編號、核發日期、納稅記錄等信息。
4. 組織機構代碼證。保險公司需要在質量技術監督部門進行登記注冊,并取得組織機構代碼證。填寫時需要包括組織機構代碼證的編號、核發日期等信息。
5. 其他資質證書。保險公司可能還獲得其他相關的資質證書,如由中國保監會頒發的保險公司評級證書、由行業協會頒發的保險行業榮譽證書等,填寫時需要包括證書的名稱、編號、頒發日期等信息。
需要注意的是,填寫保險公司資質時需要根據實際情況準確填寫相關信息,確保所填寫的資料真實有效,同時注意保護個人隱私和商業機密。